فارکس رایگان در افغانستان

انواع حساب های تجاری

‏سلام، ‏ ‏واتساپ بیزنسی برنامه‌ای است که برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک ساخته شده است. با این برنامه، می‌توانید نمایه تجاری برای خود بسازید و به راحتی با مشتریان در ارتباط باشید. ‏ ‏آن را رایگان از WhatsApp Business دریافت کنید

ویژگی های واتساپ بیزینس چیست؟ آموزش و ساخت حساب تجاری WhatsApp

شاید تاکنون نسبت به این قضیه کم توجه یا بی اطلاع بوده‌اید اما اکثر برنامه‌های شبکه‌ اجتماعی مانند اینستاگرام یا واتساپ یک بخش مخصوص را برای حمایت از کسب‌و‌کارهای کوچک و مستقل راه اندازی کرده‌اند. این بخش مستقل به مدیران این کسب‌و‌کار این اجازه را می‌دهد و دقیق‌تر و با جزئیات بیشتر بتواند آمار ورود و خروج صفحه خود را پیگیری کند. به عنوان مثال با استفاده از این قابلیت در اینستاگرام می‌توانید بفهمید رده سنی کسانی که پست شما را مشاهده و یا لایک کرده‌اند چه افرادی هستند، بطور حدودی محل زندگی آنان کجاست و یا اینکه چه تعداد از پست‌های شما را ذخیره کرده‌اند. ویژگی های واتساپ بیزینس فقط برای کسانی فعال است که حساب خود را به «حساب تجاری» ارتقا دهند. در این مقاله قصد داریم تا سوال « واتساپ بیزینس یا حساب تجاری واتس اپ انواع حساب های تجاری چیست؟» را پاسخ دهیم.

سازندگان نرم افزار حساب تجاری در واتساپ درباره این برنامه می‌گویند:

‏سلام، ‏ ‏واتساپ بیزنسی برنامه‌ای است که برای صاحبان کسب‌وکارهای کوچک ساخته شده است. با این برنامه، می‌توانید نمایه تجاری برای خود بسازید و به راحتی با مشتریان در ارتباط باشید. ‏ ‏آن را رایگان از WhatsApp Business دریافت کنید

آنچه در این مقاله می‌خوانید:

واتس اپ بیزینس یا تجاری چیست؟

در این بخش به پاسخ این سوال می‌پردازیم که برنامه واتساپ بیزینس چیست. پیش از آنکه به این پرسش پاسخ دهیم لازم است تا نکته‌ای را ذکر کنیم. شاید برخی از شما به یاد داشته باشید که پیش از این که شرکت فیسبوک، حق امتیاز شبکه واتساپ را از آن خود کند،استفاده از این اپلیکیشن نه تنها رایگان نبود بلکه باید به صورت سالانه مبلغی حدود 99 سنت برای عضویت در این شبکه توسط کاربران آن پرداخت می‌شد. پس از اینکه واتساپ زیر پرچم شرکت فیسبوک قرار گرفت، دانلود و استفاده از این اپلیکیشن پیامرسان برای همگان رایگان و قابل دسترس شد.

این گفتگو بایک حساب تجاری است یعنی چه؟ شرکت فیسبوک به مرور به فکر تامین هزینه‌های مازاد این این شبکه عظیم که به مرور تعداد کاربران آن رشد می‌‌کردند افتاد. این راه‌حل جدید طرحی به نام اپلیکیشین واتس اپ بیزینس یا همان واتساپ تجاری بود. این طرح ابتدا در سال 2018 به صورت آزمایشی و برای مشاغل کوچک و نوپا در کشور هند آزمایش شد و به مرور و با عقد قراردادی با درگاه بانک ملی کشور هند به مرحله بهره‌برداری و فراگیری رسید.

پس از آن اپلیکیشین واتس اپ بیزینس در سایر کشورهای جهان نیز عرضه شد و اتفاقا با استقبال خوبی هم مواجه شد به طوری که اکنون بیش از 3 میلیون کسب و کار در سراسر دنیا از طریق برنامه واتساپ بیزینس با مشتریان خود ارتباط برقرار کرده و بسیاری از ارتباطات تجاری خود با آنان را به سهولت انجام می‌دهند.

واتساپ تجاری

حساب تجاری واتساپ یعنی چه ؟ واتساپ بیزینس یک برنامه قابل دانلود رایگان است که برای اندروید و iOS در دسترس است و بسته به نوع حساب کاربری، با در نظر گرفتن صاحبان مشاغل کوچک یا بزرگ ساخته شده است. معنی business account در واتساپ به این صورت است: واتساپ تجاری با استفاده از ابزارهایی که در اختیار صاحبان کسب و کار می‌گذارد مانند ابزارهای پیام خودکار، دسته بندی و پاسخ سریع به مشتریان، ارتباط آنان را با مخاطبین خدمات یا محصولاتشان آسان می‌سازد. همچنین طراحی و عملکرد آن بسیار مانند پیام‌رسان واتساپ است و می‌توان به راحتی همه کارهای قبلی نظیر ارسال پیام و عکس را نیز در آن انجام دهید.

برخی از امکانات واتساپ بیزینس که در حال حاضر در برنامه وجود دارد شامل موارد زیر است:

  • پروفایل بیزینس برای درج اطلاعات مهم، مانند آدرس، ایمیل و وب سایت شرکت.
  • آمار برای اینکه بدانید چه تعداد پیام با موفقیت ارسال، تحویل و خوانده شده است.
  • ابزارهای پیام‌رسانی برای پاسخ سریع به مشتریان.

در ادامه به تفصیل به شرح هریک از ویژگی های واتساپ بیزینس و آموزش ساخت کاتالوگ در واتساپ بیزینس خواهیم پرداخت.

تفاوت واتساپ و واتساپ بیزینس چیست؟

در انواع حساب های تجاری این بخش به بررسی تفاوت‌های بین واتساپ و واتساپ تجاری می‌پردازیم.

تفاوت واتساپ بیزینس

فرق واتساپ و واتساپ بیزینس در چیست؟ در دی ماه سال 1396 بود که نرم افزاری جهت کمک به مشاغل مستقل معرفی شد. این نرم افزار واتساپ بیزینس نام گرفت. اولین تفاوت این نرم افزار با واتساپ در لوگوی آن است. در واتساپ بیزینس، نماد اصلی واتساپ بطور کامل حذف شده و حرف B روی لوگوی آن قرار گرفته است. دومین تفاوت در متمایز کردن پیام‌های عادی با کاری است که در آن با یک متن اعلام می‌کند که این پیام مربوط به کسب و کار است. این از مزایای واتساپ بیزینس محسوب می‌شود.

سومین تفاوت واتساپ با واتساپ بیزینس، مربوط به ساخت پروفایل بیزینس است. در این قسمت می‌توانید یک صفحه متناسب با کسب و کار خودتان بسازید و مشخصات خود را (مانند محل کار، ساعت کار، موضوع، آدرس ایمیل و ..) شرح دهید. دیگر تفاوت مربوط به پاسخ سریع یا Quick Reply است. با استفاده از این ویژگی های واتساپ بیزینس می‌توانید برای پیام‌های متداول پاسخ‌هایی از قبل آماده کنید که سریعا ارسال و در وقت صرفه‌جویی شود.

یکی از قابلیت های واتساپ بیزینس، آمار است. WhatsApp Business آمار پیام رسانی را ارائه می‌دهد، این ویژگی های واتساپ بیزینس معیارهای ساده ای را در مورد تعداد پیام‌های ارسال شده، تحویل داده شده و خوانده شده به صاحبان مشاغل ارائه می‌دهد تا بتوانند محتوای پاسخ‌های سریع یا استراتژی خود را در ارتباط با مشتریان تغییر دهند. در واقع این یک فرق واتساپ بیزینس است که کوچک، اما مفید است.

WhatsApp Business همچنین از WhatsApp Web پشتیبانی می‌کند که در آن می‌توانید سرویس را به صورت آنلاین و بدون برنامه تلفن همراه مدیریت کنید. این ویژگی های واتساپ بیزینس هنوز به اندازه برنامه تلفن همراه پیچیده نیست، اما ما انتظار داریم در آینده با پیوستن بسیاری از ویژگی‌های بزرگتر، قابلیت‌های بیشتری ارائه دهد. آخرین تفاوت واتساپ بیزینس نیز در برچسب گذاری است. با استفاده از این قابلیت می‌توانید افرادی که با آن‌ها گفتگو کردید را بر اساس رابطه و نوع کار برچسب گذاری کنید تا نوع کار هر فرد مشخص باشد.

مزایای استفاده از برنامه واتساپ بیزینس

سوالی که ممکن است برای بسیاری از کاربران برنامه واتساپ تجاری پیش بیاید ممکن است این باشد که اساسا چرا باید از این برنامه استفاده کنیم؟ کارایی واتساپ بیزینس یا هر پلتفرمی با این ویژگی های واتساپ بیزینس در رونق تجارت و کسب و کار چه می‌تواند باشد؟ پاسخ اینجا است.

دلیل آن ساده است! فعالیت در هر پلتفرمی که میزان مشارکت کاربران در آن فزاینده باشد باعث شناخت کسب و کار و در نتیجه موفقیت بیشتر در تجارت می‌شود. برنامه واتساپ پس از این که توسط شرکت فیسبوک خریداری و مجددا عرضه شد تا کنون سیری صعودی از نظر تعداد کاربران داشته است. در پایان سال 2017 تعداد کاربران واتساپ حدود 1.5 میلیارد نفر در سراسر دنیا بوده است. این در حالی است که در ابتدای سال 2020، این تعداد به 2.5 میلیارد نفر افزایش یافت و این یعنی جذب بیش از 1 میلیارد کاربر در کمتر از سه سال! در تصویر زیر میزان محبوبیت نرم افزار واتس اپ در کشورهای مختلف جهان را مشاهده می‌کنید. نقاط سیز رنگ، کشورهایی هستند که برنامه واتساپ بیشترین کارایی را در پیامرسانی دارد.

بیزینس واتساپ چیست

اما تنها شمارش تعداد کاربران یک شبکه اجتماعی نمی‌تواند مبنای خوبی برای سنجش کارآیی این شبکه باشد. مهمترین معیار در پلتفرم‌های این چنینی میزان مشارکت کاربران یا به اصطلاح تخصصی‌تر Engagement برنامه و شبکه اجتماعی است که برنامه انواع حساب های تجاری واتساپ از این لحاظ نیز جایگاه خوبی دارد. یکی دیگر از مزایای آن، امنیت واتساپ بیزینس است که بسیار بالا است.

آمارهای دقیق گزارش می‌دهند که کاربران واتس اپ در طول روز بیش از 65 میلیارد پیام از طریق این اپلیکیشن ارسال می‌کنند و این یعنی بیش از 750هزار پیام در هر ثانیه! بنابراین ایده عرضه و استفاده از پلتفرمی برای انجام امور تجاری، ایده بسیار هوشمندانه‌ای به نظر می‌رسد و این دقیقا هدفی است که برنامه بیزینس اکانت واتس اپ دنبال می‌کند. همانطور که پیشتر نیز به آن اشاره کردیم هم اکنون بیش از 3 میلیون کسب و کار در حال استفاده از خدمات اکانت تجاری واتساپ هستند و 99 درصد آنان اعلام کرده‌اند که استفاده از این برنامه،درصد توجه مثبت مشتریان به محصولات و خدمات آنان حدود 40 درصد افزایش یافته است و این از خواص واتساپ بیزینس محسوب می‌شود.

حساب های معاملاتی آرون گروپس

مقدار سواپ هر روز ساعت 02:00 به وقت سرور کسر خواهد شد.

اعداد درج شده در جدول بالا هم برای پوزیشن خرید و هم برای پوزیشن فروش یکسان است.

مقادیر درج شده در جدول بالا به ازای هر شب نگهداری مازاد معاملات بیش از 90 روز است و بر اساس لات محاسبه و کسر خواهد شد.

حسابهای معاملاتی

کمیسیون حساب های مجموعه آرون

#حساب هانانواستانداردوی آی پینقدیکپی تریدینگبایننس
1Iranian Market0.03% از ارزش معامله0.01% از ارزش معامله0.09% از ارزش معامله0.045% از ارزش معامله0.01% از ارزش معامله
2FOREX, Spot Metals, Indices, Spot Energies0.006% از ارزش معامله0.002% از ارزش معامله0.001% از ارزش معامله0.انواع حساب های تجاری 005% از ارزش معامله0.004% از ارزش معامله
3Crypto Currency0.2% از ارزش معامله0.09% از ارزش معامله0.08% از ارزش معامله0.05% از ارزش معامله0.18% از ارزش معامله0.044% از ارزش معامله
4Shares 0.2% از ارزش معامله0.1% از ارزش معامله0.05% از ارزش معامله0.4% از ارزش معامله

معامله‌گران محترم توجه کنید:

کلیه نماد های Swap Free در حساب های نانو ، استاندارد و وی آی پی تنها به مدت 90 روز بدون سواپ خواهند بود و پس از آن مطابق با جدول مربوطه محاسبه و کسر خواهد شد جهت اطلاعات بیشتر کلیک نمایید.

مقایسه حساب های معاملاتی

#نقدیوی آی پیاستانداردنانو

نکات قابل توجه

مشخصات حساب های معاملاتی

#نانواستانداردنقدیوی آی پی

نکات قابل توجه

راهنمای شروع با آرون گروپس

افتتاح حساب آزمایشی

روش های پرداخت بروکر آرون گروپس

به هر روشی که دوست دارید واریز یا برداشت کنید

Aron Groups LLC شرکت آرون گروپس واقع در سنت وینسنت و گرانادین، خیابان جیمز، ساختمان بانک سنت وینسنت، طبقه اول، به شماره پروانه 542LLC2020 توسط سازمان ثبت شرکت‌های سنت وینسنت و گرانادین و FSA به ثبت رسیده است.

Aron Groups Broker بروکر آرون گروپس تابع شرکت آرون گروپس است که در حال حاضر در چندین بخش تجاری مختلف فعالیت می کند. شرکت سهامی آرون گروپس در سراسر جهان دارای دفاتر تجاری رسمی می باشد. برای کسب اطلاعات بیشتر درباره دیگر خدمات و دفاتر به صفحه «درباره ما» مراجعه کنید.

تامین کنندگان نقدشوندگی: بروکر آرون گروپس برای ارائه بهترین خدمات به مشتریان با چندین تامین‌کننده نقدینگی همکاری میکند.
ال‌مکس (LMAX): بروکر LMAX با شماره ثبت 10819525 تحت نظارت سازمان FCA انگلیس فعالیت می‌کند.
بی۲بروکر (B2Broker): بروکر b2Broker با شماره ثبت 14808 تحت نظارت سازمان VFSC وانواتو فعالیت میکند.

Aron Groups LLC به برخی کشورها در جهان مانند سنت وینسنت و گرنادین خدماتی ارائه نمی‌دهد. برای کسب اطلاعات بیشتر به پشتیبانی مراجعه کنید. در صورت نقض این قانون، شرکت حق مسدود کردن حساب معاملاتی مشتری را برای خود محفوظ می دارد.

هشدار ریسک: CFD ها ابزارهای مالی پیچیده ای هستند که به دلیل داشتن اهرم ممکن است منجر به از دست رفتن سرمایه شما شود. 67٪ سرمایه‌گذاران خرد، زمانی که با CFD ها کار می‌کنند پول خود را از دست می‌دهند. قبل از کار با این ابزارمالی، از چگونگی کارایی آن مطمئن شوید و همچنین امکان پذیرش ریسک از دست دادن سرمایه‌تان را در خود بسنجید.

ماهیت حساب در حسابداری (توضیح کامل ماهیت حسابهای بدهکار و بستانکار)

به‌طور کلی اصلی ترین معادله حسابداری شامل بخش دارایی ها در سمت راست و بدهی ها و سرمایه در سمت چپ است:

دارایی = بدهی + سرمایه

برای تشخیص، ماهیت حسابهای بدهکار و بستانکار می‌توان گفت، حساب هایی که متعلق به سمت راست معادله حسابداری باشند “حساب با ماهیت بدهکار” گفته می شود؛ مثل موجودی نقد و بانک ، حساب های دریافتنی ، موجودی کالا ، دارایی های ثابت ، هزینه ها و بهای تمام شده.

به حساب هایی که متعلق به سمت چپ معادله حسابداری باشند “حساب با ماهیت بستانکار” گفته می شود؛ مثل حساب های پرداختنی ، تسهیلات ، سرمایه ، درآمد و فروش .

هر فعالیت موثر، بر معادله اصلی حسابداری، می‌تواند باعث افزایش یا کاهش این حساب‌ها شود. نحوه ثبت افزایش یا کاهش هر حساب نیز، به ماهیت آن بستگی دارد.

افزایش در حساب های با ماهیت بدهکار، در ستون بدهکار ثبت می شود و کاهش در حساب های با ماهیت بدهکار در ستون بستانکار ثبت می شود. به زبان ساده‌تر، افزایش هر دارایی، در سمت راست حساب آن (بدهکار) ثبت خواهد شد. کاهش هر دارایی نیز، روی سمت چپ حساب (بستانکار) تاثیر دارد.

اما افزایش در حساب هایی با ماهیت بستانکار در ستون بستانکار ثبت می شود و کاهش در حساب های با ماهیت بستانکار در ستون بدهکار ثبت می شود.

پس با توجه به صحبت‌های گفته شده می‌توان گفت که ماهیت حسابهای پرداختنی یا ماهیت حساب سرمایه، بستانکار یا در اصطلاح (بس) و ماهیت پیش پرداخت بدهکار انواع حساب های تجاری یا در اصطلاح (بد) است.

ماهیت حسابها

ماهیت تمام حسابها در حسابداری؛ معرفی حسابهای موقت

حسابهای موقت یا سود و زیانی، حسابهایی هستند که با پایان یافتن دوره مالی با یک حساب واسطه بسته شده و مانده آن‌ها به دوره مالی بعد انتقال نمی یابد. برخی از حساب‌های موقت می‌توانند، حساب سرمایه را تغییر دهند.

حسابهای مربوط به صورت سود و زیان جزء حسابهای موقت هستند، زیرا مانده این حسابها ( درآمد/فروش ، خرید ، هزینه های مستقیم خرید ، برگشت از فروش و تخفیفات ، برگشت از خرید و تخفیفات ، تخفیفات نقدی خرید و فروش و کلیه هزینه ها ) به حساب خلاصه سود و زیان که همان حساب واسطه هست بسته می شوند.

مانده حساب خلاصه سود و زیان ، سود یا زیان ویژه دوره مالی است که به حساب سود و زیان انباشته که یک حساب دائمی است انتقال می یابد. در نتیجه در پایان دوره مالی ، مانده ای از این حسابها وجود ندارد که به دوره مالی بعد منتقل گردد. ماهیت درآمد در حسابداری بستانکار است.

ماهیت هزینه در حسابداری

آموزش ماهیت حسابها در حسابداری؛ حسابهای دائمی (انواع حسابهای ترازنامه ای)

حسابهای دائمی یا ترازنامه ای همانطوری که از نامشان پیداست ، دائمی اند. بعبارتی مانده آنها مربوط به یک دوره مالی نبوده و در پایان هر دوره مالی مانده آنها به دوره مالی بعد انتقال می یابد. می‌توان گفت که کلیه حساب‌های موجود در ترازنامه، جزو حساب‌های دائمی محسوب می‌شوند. به همین دلیل بوده که نام دیگر آن‌ها، حساب ترازنامه‌ای است.

حسابهای موجودی نقد و بانک ، حسابهای دریافتنی/پرداختنی ، موجودی مواد و کالا ، پیش دریافتها و پیش پرداختها از این دسته اند.

اما ماهیت حسابهای دائم حسابداری چیست؟ ماهیت حساب های دریافتنی، ماهیت حساب خرید و ماهیت حساب بانک، بدهکار است. ماهیت حساب فروش و ماهیت پیش دریافت فروش هم بستانکار است.

ماهیت پیش پرداخت

ماهیت های حسابداری حسابهای مخلوط

این حسابها همانطوری که از نامشان پیداست ، مخلوطی از حسابهای دائمی و موقتی اند. بدین ترتیب در پایان دوره مالی ، با استفاده از تعدیلات، آن قسمت از مانده حساب را که جزء حسابهای موقتی است باید به عنوان درآمد/هزینه دوره شناسایی شود و به خلاصه سود و زیان بسته می شوند و الباقی که جزء حسابهای دائمی است به ترازنامه پایان دوره انتقال می یابد.

پیش پرداختهای هزینه ، پیش دریافتهای درآمد نمونه ای از حسابهای مخلوط هستند. ماهیت پیش پرداخت و پیش دریافت به ترتیب بدهکار و بستانکار است.

تفاوت تراز آزمایشی با ترازنامه

در تراز آزمایشی مانده تمام حساب ھا “نمایش” داده می شود ، اعم از حساب ھای دائم و موقت که می تواند بسته به نوع کدینگ شرکت در سطح حسابهای کل ، معین و تفضیل تهیه گردد و معمولا هم در پایان هر ماه از سیستم مالی اخذ میگردد ولی در ترازنامه فقط مانده حساب ھای دائمی شرکت آنهم در پایان هر دوره مالی “گزارش” می گردد. بعبارت دیگر ترازنامه گزارشی است که مانده گروه داراییهای شرکت ( موجودی نقد ، حسابهای دریافتنی ، موجودی کالا و…) در سمت راست و مانده بدهی ها و سرمایه شرکت در سمت چپ گزارش میگردد. در تعریفی دیگر می‌توان گفت که ترازنامه صورتی است که در آن دارایی‌ها، بدهی‌ها و سرمایه یک موسسه، در پایان یک دوره مالی آورده شده و به این ترتیب وضعیت مالی موسسه، در یک دوره مالی معین مشخص می‌شود.

ماهیت حساب ها

تفاوت بهای تمام شده کالای ساخته شده با بهای تمام شده کالای فروش رفته

بهای تمام شده کالای ساخته شده به نوعی شامل موجودی مواد اولیه ، دستمزد و سربار های ساخت است که در قسمت راست ترازنامه تحت عنوان موجودی کالا با ماهیت دارایی نگهداری می شود.

زمانی که محصول به فروش می رسد بهای تمام شده کالای ساخته شده از انبار خارج می شود و به بهای تمام شده کالای فروش رفته تبدیل می گردد که به نوعی در صورت حساب سود و زیان کاهنده حساب درآمد فروش است.

به روایتی بهای تمام شده کالای ساخته شده یک حساب دائمی و بهای تمام شده کالای فروش رفته یک حساب موقت می باشد. معمولا بهای تمام شده کالای فروش رفته، در پایان دوره مالی محاسبه می‌شود. در هر بخش از مقاله، به صورت جزئی به ماهیت های بدهکار و بستانکار هر حساب دائمی و موقت اشاره کردیم. در ادامه قصد داریم، به طور مفصل به ماهیت حسابها در حسابداری بپردازیم.

ماهیت حساب ها در حسابداری

ماهیت فروش در حسابداری

موسسات بازرگانی با فروش کالای خود درآمد کسب می کنند که درآمد حاصله در حساب فروش یا فروش کالا ثبت می شود. حساب فروش حسابی است که معادل قیمت فروش کالاهایی که در طول دوره مالی به طور نقد یا نسیه به فروش می رسند بستانکار می شود. ماهیت فروش در حسابداری بستانکار بوده و با ثبت بستانکار افزاش یافته و با ثبت بدهکار کاهش می یابد.

ماهیت پیش پرداخت در حسابداری

در مواردی ممکن است قبل از اینکه هزینه ای اتفاق بیافتد وجه کل هزینه برای مدتی بعد بطور یکجا پرداخت شود. مثل پرداخت اجاره ۶ ماه آینده دفتر یا محل کار و یا پرداخت حق بیمه یکساله ساختمان که در این موارد چون هنوز هزینه ای اتفاق نیافتاده، مبلغ پرداختی را در حسابی تحت عنوان پیش پرداخت ثبت می‌کنیم.

در زمانی که هزینه اتفاق افتاد یعنی مدت آن سپری شد از این حساب خارج و به حساب هزینه سال منظور میشود. بنابراین ماهیت پیش پرداخت در حسابداری بدهکار است. توجه داشته باشید که مانده حساب پیش پرداخت جزو داریی های جاری و یک حساب دائمی است.

ماهیت درآمد در حسابداری

درآمد حاصل فروش کالا یا خدمات به مشتریان می باشد که باعث افزایش سرمایه می شود. باید بدانیم ماهیت درآمد در حسابداری همیشه بستانکار است و با ثبت بستانکار افزایش می یابد .

ماهیت خرید در حسابداری

حساب خرید حسابی است که بهای کالاهای خریداری شده در یک دوره مالی اعم از خرید نقد یا نسیه در آن ثبت می گردد و در واقع با خرید کالا ثبت بدهکار می گردد. ماهیت خرید در حسابداری، بدهکار بوده که با ثبت بدهکار افزایش و با ثبت بستانکار کاهش خواهد یافت.

ماهیت حساب دریافتنی در حسابداری

حسابهای دریافتنی نشان دهنده مطالبات واحد تجاری از اشخاص و شرکت ها می باشد. این حساب ممکن است از فروش کالا یا ارائه خدمات، پرداخت مساعده، پرداخت وام یا مواردی از این قبیل ایجاد شود. با توجه به اینکه حسابهای دریافتنی جز دارایی‎های واحد اقتصادی می‎باشد و دارایی ها نیز ماهیت بدهکار دارند ماهیت حسابهای دریافتنی هم بدهکار می‎باشد.

آشنایی با ماهیت حساب ها در حسابداری

در این مقاله به توضیح کامل ماهیت حسابها در حسابداری پرداختیم. ماهیت فروش در حسابداری، ماهیت پیش دریافت و ماهیت حسابهای پرداختنی و…را به طور کامل توضیح دادیم. اگر هنوز ابهامی در رابطه با ماهیت حساب‌ها در حسابداری دارید، یا حتی در مورد نرم افزار حسابداری سپیدار سوالی دارید، آن را در بخش نظرات با ما به اشتراک بگذارید. همکاران ما پاسخگوی شما خواهند بود.

در ادامه این مقاله پیشنهاد می کنیم مقالات زیر را حتما بخوانید:

  • آموزش بستن حساب ها و صدور سند اختتامیه/افتتاحیه در سپیدار
  • الفبای حسابداری (قسمت دوم)
  • نحوه تهیه فایل خرید و فروش فصلی در نرم افزار سپیدار

نرم افزار حسابداری شرکتی سپیدار همکاران سیستم، با چهار بسته‌‌ی تولیدی، خدماتی، بازرگانی و پیمانکاری، برای مدیریت چابک‌تر شرکت‌های کوچک طراحی شده است و متناسب با نیازهای این کسب‌وکارها، کاربری بسیار ساده‌ای دارد.

انواع حساب های تجاری

زمانی که کسب و کار کوچک و یا متوسط (SMB) شما رونقی پیدا میکند، بسیار خوشحال میشوید. مهم نیست که شما چه چیزی به فروش میرسانید؛ حتی اگر خدمات فری لنسری ساده ارائه و مشتری جذب می کنید، به روش پرداختی مانند پرداخت از طریق حساب پی پال، برای دریافت هزینه از مشتری نیاز خواهید داشت.

پی پال به خاطر ساده سازی هر چه بیشتر روش استفاده و سرعت بخشیدن به پرداخت های آنلاین، روش پرداختی عالی برای کسب و کارهای SMB است. البته که دو گزینه برای افرادی که تمایل دارند از پی پال استفاده کنند، وجود دارد: حساب بیزینس و حساب شخصی. در ادامه هر دو گزینه توضیح داده شده اند تا شما حساب مورد نظر خود را انتخاب کنید.

” حساب پی پال بیزینس همه ی مزایای حساب شخصی و البته چندین مزایای دیگر را داراست. این حساب مناسب تمامی تاجرانی است که میخواهند بدون دردسر و به راحتی پول پرداخت و دریافت کنند.

پرداخت از حساب پی پال

تفاوت های اساسی میان حساب پی پال بیزینس و شخصی

ارزیابی مدارک تحصیلیحساب بیزینس تمامی مزایای حساب شخصی را ارائه میدهد، به علاوه ی اینکه این حساب به فروشندگان حرفه ای و تجارت های در حال رشد، مزایای دیگری نیز تقدیم میکند. در ادامه به بیان تفاوت های اساسی میان حساب پی پال بیزینس و شخصی میپردازیم:

حساب پی پال شخصی

حساب پی پال شخصی برای افرادی که زیاد خرید آنلاین میکنند و یا برای دوستان و خانواده پول ارسال میکنند و میخواهند پرداخت سریع و امن را تجربه کنند، طراحی شده است. البته که میتوان از این حساب برای خرید و فروش وسایل و خدمات نیز استفاده کرد.

برای مثال، اگر شما قصد کرده اید که یکی از لباس های خود که تا حالا آن را نپوشیده اید، از طریق eBay به فروش برسانید، حساب شخصی به خریدار لباس شما این امکان را میدهد تا به راحتی و از طریق پی پال هزینه را برای شما واریز کند. این حساب به همچنین برای هنرمندانی که آثار هنری خود را به فروش میرسانند هم کاربردی است.

در ارتباط با حساب های شخصی پی پال، یکی از مواردی که شاید مطلوب نباشد این است که خریدار به هنگام پرداخت ، نام کامل فروشنده را میبیند. البته این نوع حساب فاقد بسیاری از مزایای دیگر در مقایسه با حساب بیزینس پی پال نیز است.

به طور کلی میتوان گفت که حساب پی پال شخصی مناسب فروشندگانی است که به طور موقتی و یا چند وقت یکبار قصد فروش کالاها و یا خدمات خود را میکنند.

برای باز کردن حساب پی پال شخصی باید موارد زیر را در وبسایت پی پال وارد کنید:

  • نام و نام خانوادگی
  • آدرس
  • شماره تلفن
  • آدرس ایمیل
  • شماره کارت
  • شماره حساب (اختیاری)

حساب پی پال بیزینس

حساب پی پال بیزینس همه ی مزایای حساب شخصی و البته چندین مزایای دیگر را داراست. این حساب مناسب تمامی تاجرانی است که میخواهند بدون دردسر و به راحتی پول پرداخت و دریافت کنند.

به طور کلی، حساب پی پال بیزینس به راحتی وبسایت شما را به یک درگاه پرداخت پی پال منتقل میکند. به همچنین به کمک این حساب میتوانید حق عضویت دریافت کرده و به کاربران اجازه ی تکمیل پروسه ی پرداخت به صورت شخصی را بدهید.

کسب و کارهای کوچک از طریق حساب بیزینس، به کارمندان خود (تا سقف 200 نفر) اجازه ی دسترسی به این حساب برای تنظیم روش های پرداخت و هزینه ها، هزینه های انبارداری و بررسی سوددهی را میدهند.

به همچنین این حساب به تجارت ها اجازه ی ردیابی فروش روزانه، پرداخت ها و پشتیبانی از مشتری را میدهد.

برخلاف حساب شخصی، این حساب میتواند تحت نام شرکت ثبت شده و اینگونه از اطلاعات شخصی فروشنده محافظت میشود.

برای باز کردن حساب پی پال بیزینس باید موارد زیر را در وبسایت پی پال وارد کنید:

  • نام و آدرس صاحب حساب پی پال
  • آدرس ایمیل صاحب حساب پی پال
  • نام و آدرس کسب و کار
  • اطلاعات تماس خدمات مشتری کسب و کار
  • اطلاعات کلی کسب و کار (برای مثال: نوع کسب و کار، نکات مهم در مورد بیزینس و غیره)
  • نام بانک
  • شماره حساب بانکی و یا کارت اعتباری تجاری و یا شخصی
  • شماره ردیابی که برای تایید حساب و یا کارت اعتباری به صورت حساب شما ارسال می شود.

حساب پی پال بیزینس

مزایا و معایب

مزایای حساب پی پال شخصی

  • این نوع پرداخت پی پال بدون کارمزد است.
  • لازم به پرداخت هیچ هزینه ای برای ثبت نام، هزینه ی ماهیانه و هزینه ی کنسل کردن حساب نیست.
  • دریافت با پی پال و یا پرداخت با پی پال بسیار ساده و سریع است.
  • به افرادی که از طریق eBay و Etsy و سایر وبسایت ها خرید و فروش میکنند، کمک زیادی میکند.
  • انتقال پول حاصل از فروش یک محصول به یک حساب شخصی رایگان است. اگر بخواهید میتوانید برای انتقال سریع 1 درصد از پول (تا سقف 10 دلار) را به پی پال پرداخت کنید.

معایب حساب پی پال شخصی

  • پی پال برای پذیرش کردیت کارت، پول دریافت میکند.
  • فروشندگانی که به صورت آنلاین خدمات و محصولات خود را به فروش میرسانند، دسترسی محدودی به خدمات فروشندگان دارند.
  • جداسازی تراکنش های شخصی و تجاری برای محاسبه ی مالیات، کمی پیچیده است.

مزایای حساب پی پال بیزینس

  • راه اندازی این حساب آسان است.
  • لازم به پرداخت هیچ هزینه ای برای ثبت نام، هزینه ی ماهیانه و هزینه ی کنسل کردن حساب نیست.
  • امنیت آن نسبت به حساب شخصی بالاتر است زیرا میتوان به جای ثبت نام شخصی نام شرکت را ثبت کرد.
  • تا 200 کارمند میتوانند به این حساب دسترسی پیدا کنند.
  • میتوان پرداخت ها و سود و غیره را ردیابی کرد.
  • میتوان به مشتری خدمات پس از فروش ارائه داد.

معایب حساب پی پال بیزینس

  • فروشندگان برای هر فروش در سایت های ebay , etsy باید هزینه ای به پی پال پرداخت کنند.
  • نمیتوان حساب بیزینس را به حساب شخصی تبدیل کرد.

پرداخت پی پال بدون کارمزد

پرداخت یک ساعته پی پال بدون کارمزد دانش پرداخت

در متن بالا تلاش کردیم تا شما را به صورت مختصر با انواع حساب پی پال آشنا کنیم. اگر پس از خواندن آن متن، حس کردید که به پرداخت با پی پال نیاز دارید به وبسایت ما سر بزنید. به همچنین میتوانید به کمک دانش پرداخت، پرداخت های پی پال خود را در حداقل زمان و بدون پرداخت کارمزد به انجام برسانید. با ما در تماس باشید.

سه مرحله آسان تا ارسال پول و یا پرداخت با پی پال با دانش پرداخت

image

۱- مقدار را انتخاب نماييد

روش پرداخت پی پال و مقدار مورد نظر را انتخاب کنيد تا هزينه پرداخت ارزی آنلاین محاسبه شود

image

۲- اطلاعات صفحه پرداخت یا گیرنده را بدهيد

با کليک بر روي “ادامه” جزييات فاکتور خود را ملاحظه کنيد و اطلاعات پرداخت خود و توضیحات لازم برای پرداخت را مشخص کنيد

image

۳- هزینه را پرداخت کنید

پس از تاييد، پيش فاکتور به آدرس ايميل شما ارسال خواهد شد و می توانید هزينه را آنلاين پرداخت نماييد. پرداخت پی پال شما در روند انجام قرار مي گيرد و در زمان مقرر رسيد براي شما ارسال مي شود.

بازار پول چیست؟

بازار پول چیست؟

بازار پول به تجارت در سرمایه گذاری های مبتنی بر بدهی بسیار کوتاه مدت اشاره دارد. در سطح عمده فروشی، معاملات با حجم بالا بین موسسات و معامله گران را شامل می شود. در سطح خرده فروشی، شامل صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازارپول خریداری شده توسط سرمایه گذاران فردی و حساب هایی است که توسط مشتریان بانک افتتاح می شود. در تمام این موارد، بازارپول با درجه بالایی از ایمنی و نرخ بازده نسبتا پایین مشخص می انواع حساب های تجاری شود.

درک بیشتر بازار پول

بازار پول

بازارپول یکی از ارکان نظام مالی جهانی است که شامل مبادله مقادیر زیادی پول بین بانک ها و به عنوان مثال، دولت ایالات متحده است. اکثر معاملات بازارپول، معاملات عمده فروشی است که بین مؤسسات مالی و شرکت ها انجام می شود.

موسساتی که در بازارپول شرکت می کنند، بانک هایی هستند که به یکدیگر و شرکت های بزرگ و سپرده های مدت دار وام می دهند؛ شرکت‌هایی که از طریق فروش اوراق تجاری به بازار که می‌توانند توسط شرکت‌ها یا صندوق‌های دیگر خریداری شوند، پول جمع‌آوری می‌کنند؛ و سرمایه گذارانی که گواهی های سپرده بانکی را به عنوان مکانی امن برای پارک پول در کوتاه مدت خریداری می کنند. برخی از آن معاملات عمده فروشی در نهایت به عنوان اجزای صندوق انواع حساب های تجاری های سرمایه گذاری مشترک بازار پول و سایر سرمایه گذاری ها به دست مصرف کنندگان راه پیدا می کند.

چه کسی از بازار پول استفاده می کند؟

در بازار عمده‌فروشی، اوراق تجاری یک مکانیسم وام‌گیری محبوب است، زیرا نرخ‌های بهره بالاتر از سپرده‌های مدت‌دار بانکی یا اسناد خزانه است و محدوده سررسید بیشتری در دسترس است. با این حال، ریسک نکول برای اوراق تجاری به طور قابل توجهی بیشتر از ابزارهای بانکی یا دولتی است.

افراد می توانند با خرید صندوق های بازارپول، گواهی سپرده کوتاه مدت (CD) یا اسناد خزانه داری ایالات متحده در بازارپول سرمایه گذاری کنند. برای سرمایه گذاران فردی، بازار پول دارای مکان های خرده فروشی است، از جمله بانک های محلی. کارگزاران راه دیگری برای سرمایه گذاری در بازار پول می باشند.

دولت ایالات متحده اسناد خزانه داری را در بازارپول منتشر می کند که سررسید آنها از چند روز تا یک سال متغیر است. دلالان اولیه آنها را در مقادیر زیادی مستقیماً از دولت می خرند تا بین خود تجارت کنند یا به سرمایه گذاران بفروشند. سرمایه گذاران انفرادی می توانند آنها را مستقیماً از دولت از طریق وب سایت TreasuryDirect یا از طریق یک بانک یا یک کارگزار خریداری کنند. دولت های ایالتی، شهرستانی و شهری نیز اوراق کوتاه مدت صادر می کنند.

صندوق‌ های بازارپول به دنبال ثبات و امنیت با هدف عدم از دست دادن پول و حفظ ارزش خالص دارایی (NAV) در 1 دلار هستند. این خط پایه NAV یک دلاری باعث ایجاد عبارت "شکستن دلار" می شود، به این معنی که اگر ارزش به زیر سطح NAV یک دلار کاهش یابد، بخشی از سرمایه گذاری اصلی از بین رفته و سرمایه گذاران پول خود را از دست خواهند داد. با این حال، این سناریو بسیار به ندرت اتفاق می‌افتد، اما از آنجا که بسیاری از صندوق‌ های بازارپول تحت بیمه FDIC نیستند، به این معنی است که صندوق‌ های بازارپول نیز می‌توانند پول خود را از دست بدهند.

نهاد های بازارپول

بانک

موسسات مالی مختلفی که در بازارپول به داد و ستد وام های کوتاه مدت می پردازند، اعضای تشکیل دهنده آن هستند. به عنوان مثال:

بانک مرکزی

بانک مرکزی کشور محوری است که کل بازارپول حول آن می چرخد و به عنوان نگهبان بازارپول عمل می کند و عرضه پول و اعتبار را به نفع ثبات اقتصاد افزایش یا کاهش می دهد. بانک مرکزی خود به طور مستقیم وارد معاملات نمی شود اما بازار پول را از طریق تغییرات در نرخ بهره و عملیات بازار آزاد کنترل می کند.

بانک های تجاری

بانک های تجاری نقشی حیاتی در بازارپول دارند. آنها پیش پرداخت ها و اسناد خزانه را تنزیل می کنند و در مقابل سفته و امثال آن وام می دهند. آنها همچنین در حل مشکلات نقدینگی خود از بازارپول کمک می گیرند.

واسطه های مالی غیر بانکی

علاوه بر بانک های تجاری، واسطه های مالی غیر بانکی نیز وجود دارند که وجوه کوتاه مدتی را به وام گیرندگان در بازار پول وام می دهند. چنین واسطه های مالی عبارتند از: بانک های پس انداز، خانه های سرمایه گذاری، شرکت های بیمه، صندوق های تامین مالی و سایر شرکت های مالی.

انواع ابزارهای بازار پول

ابزارهای بازار پول

صندوق های بازار پول

بازار عمده‌ فروشی پول محدود به شرکت‌ها و مؤسسات مالی است که به ازای هر تراکنش از 5 میلیون دلار تا بیش از 1 میلیارد دلار وام می‌دهند و وام می‌گیرند. صندوق های سرمایه گذاری، سبدهایی از این محصولات را به سرمایه گذاران فردی ارائه می دهند. ارزش خالص دارایی (NAV) چنین وجوهی در نظر گرفته شده است که در 1 دلار باقی بماند. در طول بحران مالی 2008، یک صندوق به زیر آن سطح سقوط کرد. این امر باعث وحشت بازار و خروج گسترده از صندوق‌ها شد که در نهایت منجر به محدودیت‌های اضافی در دسترسی آنها به سرمایه‌گذاری‌ های پرخطرتر شد.

حساب های بازار پول

حساب های بازارپول نوعی حساب پس انداز هستند. آنها سود می پردازند، اما برخی ناشران به دارندگان حساب حقوق محدودی برای برداشت گاه به گاه پول یا نوشتن چک در برابر حساب ارائه می دهند. (برداشت ها توسط مقررات فدرال محدود شده است. اگر از آنها فراتر رود، بانک فوراً آن را به حساب جاری تبدیل می کند.) بانک ها معمولاً سود یک حساب بازارپول را به صورت روزانه محاسبه می کنند و ماهانه به حساب اعتبار می دهند.

به طور کلی، حساب‌های بازارپول نرخ بهره کمی بالاتر از حساب‌های پس‌انداز استاندارد ارائه می‌دهند. اما تفاوت در نرخ‌ های بین حساب‌ های پس‌انداز و بازارپول از زمان بحران مالی 2008 به میزان قابل توجهی کاهش یافته است. میانگین نرخ های بهره برای حساب های بازار پول بر اساس میزان سپرده گذاری متفاوت است. از آگوست 2021، بهترین حساب بازارپول بدون حداقل سپرده در ایالات متحده، 0.56 درصد سود سالانه ارائه می‌کرد.

گواهی سپرده

اکثر گواهی های سپرده صرفاً صندوق های بازار پول نیستند زیرا با شرایط تا 10 سال فروخته می شوند. با این حال، گواهی های سپرده ای با شرایط کوتاه از سه ماه تا شش ماه نیز در دسترس هستند.

همانند حساب‌ های بازارپول، سپرده‌های بزرگتر و بلند مدت ‌تر نرخ بهره بهتری را به همراه دارند. نرخ ها در آگوست 2021 برای گواهی های سپرده 12 ماهه بسته به اندازه سپرده از حدود 0.50٪ تا 0.70٪ متغیر بود. برخلاف یک حساب بازار پول، نرخ های ارائه شده با گواهی سپرده برای دوره سپرده گذاری ثابت می ماند. معمولاً با برداشت زودهنگام وجوه سپرده شده در گواهی سپرده جریمه ای در نظر گرفته می شود.

اوراق تجاری

بازار اوراق تجاری برای خرید و فروش وام های بدون وثیقه برای شرکت هایی است که نیاز به تزریق نقدینگی کوتاه مدت دارند. فقط شرکت های دارای اعتبار بالا در این بازار شرکت می کنند، بنابراین ریسک ها کم می باشد.

پذیرش بانکدار

پذیرش بانکدار یک وام کوتاه مدت است که توسط بانک تضمین می شود. پذیرش بانکدار که به طور گسترده در تجارت خارجی مورد استفاده قرار می‌گیرد، مانند چکی است که تاریخ آن به اتمام رسیده و تضمینی است که واردکننده می‌تواند هزینه کالا را پرداخت کند. بازار ثانویه ای نیز برای خرید و فروش پذیرش بانکدار با تخفیف وجود دارد.

یورو دلار

یورو دلار ها، سپرده‌های دلاری هستند که در بانک‌های خارجی نگهداری می‌شوند و بنابراین مشمول مقررات فدرال رزرو نیستند. سپرده های بسیار بزرگ یورو دلار در بانک های جزایر کیمن و باهاما نگهداری می شود. صندوق‌های بازار پول، بانک‌های خارجی و شرکت‌های بزرگ در آنها سرمایه‌گذاری می‌کنند زیرا نرخ بهره در آنها کمی بالاتر از معمول می باشد.

قرارداد بازخرید

رپو یا قرارداد بازخرید (repo)، بخشی از بازارپول وام دهی یک شبه است. اسناد خزانه یا سایر اوراق بهادار دولتی با توافق برای بازخرید آنها به قیمت معین در تاریخ معین به طرف دیگری فروخته می شود.

بازارپول در مقابل بازار سرمایه

بازار سرمایه و بازار پول

بازارپول به عنوان یک بازار معاملات کوتاه مدت (کمتر از یک سال) تعریف می شود و در درجه اول توسط دولت ها و شرکت ها استفاده می شود تا جریان نقدی خود را ثابت نگه دارند و سرمایه گذاران سود متوسطی کسب کنند.

بازار سرمایه به خرید و فروش اوراق بدهی بلندمدت و اوراق بهادار اختصاص دارد. اصطلاح "بازار سرمایه" به کل بازارهای سهام و اوراق قرضه اشاره دارد. در حالی که این روزها هر کسی می‌تواند سهام را در کسری از ثانیه بخرد و بفروشد، شرکت‌هایی که سهام منتشر می‌کنند این کار را با هدف جمع‌آوری پول برای عملیات بلندمدت خود انجام می‌دهند. در انواع حساب های تجاانواع حساب های تجاری ری حالی که قیمت سهام ممکن است در نوسان باشد، برخلاف بسیاری از محصولات بازار پول، تاریخ انقضا ندارد (البته مگر اینکه خود شرکت فعالیتش را متوقف کند).

پرسش و پاسخ

پرسش و پاسخ

دلیل نام گذاری "بازار پول" چیست؟

بازارپول به بازار اوراق بهادار بدهی با نقدشوندگی بالا، بسیار امن و کوتاه مدت اشاره دارد. به دلیل این ویژگی ها، آنها اغلب به عنوان معادل های نقدی در نظر گرفته می شوند که می توانند در کوتاه مدت با پول قابل تعویض باشند.

چرا بازارپول مهم است؟

بازارپول برای عملکرد روان یک اقتصاد مالی مدرن بسیار مهم است و این امکان را به پس انداز کنندگان می دهد تا به کسانی که به وام های کوتاه مدت نیاز دارند وام بدهند و سرمایه را برای بهره ورانه ترین ترین استفاده از آن تخصیص می دهد. این وام‌ها که اغلب یک شبه یا برای چند روز یا چند هفته داده می‌شوند، مورد نیاز دولت‌ها، شرکت‌ها و بانک‌ها هستند تا بتوانند تعهدات کوتاه‌مدت یا الزامات قانونی خود را برآورده کنند. در عین حال، به کسانی که پول نقد اضافی در دست دارند، اجازه می دهد تا سود کسب کنند.

چند نمونه از ابزارهای بازار پول چیست؟

بازار پول از انواع مختلفی از اوراق بهادار شامل اوراق خزانه کوتاه مدت (مانند اوراق قرضه)، گواهی سپرده، اوراق تجاری، قراردادهای بازخرید (ریپو) و صندوق های سرمایه گذاری مشترک بازارپول که در این ابزارها سرمایه گذاری می کنند، تشکیل شده است.

آیا در بازار پول امکان ضرر وجود دارد؟

برای سپرده گذاران، اکثر حساب های بازارپول توسط FDIC تا سقف 250000 دلار برای هر موسسه بیمه می شوند. از آنجایی که ابزارهای بازار پول بسیار کم ریسک هستند، عملاً هیچ شانسی برای از دست دادن پول با داشتن گواهی سپرده یا اوراق خزانه وجود ندارد. در دوره‌های تنش مالی شدید، به عنوان مثال، در اوج بحران مالی سال 2008، برخی از صندوق‌های بازارپول برای مدت کوتاهی متحمل ضرر شدند، اما این به سرعت اصلاح شد.

معایب بازار پول چیست؟

از آنجایی که ابزارهای بازارپول عملاً بدون ریسک هستند، سرمایه گذاری ها در این ابزارها نیز با نرخ های بهره بسیار پایین - اغلب نرخ بازده بدون ریسک - همراه هستند. در نتیجه، در مقایسه با دارایی‌های پر ریسک‌ تر مانند اوراق قرضه یا سهام، سود سرمایه یا رشد سرمایه‌ گذاری قابل‌ توجهی ایجاد نمی‌کنند. برخی از انواع حساب‌های بازارپول، مانند گواهی سپرده، می‌توانند پول شما را تا زمان سررسید قفل کنند که می‌تواند از ماه‌ ها تا سال‌ها متغیر باشد.

شرایط یک بازار پول کارامد چیست؟

  • استفاده از طیف گسترده ای از ابزارهای مالی
  • هدایت پس انداز ها و سرمایه ها به سمت تولید
  • تسهیل اجرای سیاست های پولی

جمع بندی

در این مطلب با بازارپول، عملکرد، کاربرد و ابزارهای آن آشنا شدیم. به طور خلاصه:

مقالات مرتبط

دیدگاهتان را بنویسید

نشانی ایمیل شما منتشر نخواهد شد. بخش‌های موردنیاز علامت‌گذاری شده‌اند *

برو به دکمه بالا